恶意套现多少构成犯罪

南通律师网 www.nt64.net

  恶意套现多少构成犯罪?非法套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪追究刑事责任。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。二、非法套现分类1、是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式，同时购物者再返还持卡人现金，这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务，开展消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。2、是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金)，持卡人付给商家的手续费又低于银行。3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现，如，借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。对于恶意套现的行为显然是严重违反的相关法律规定的行为，特别是对于具体的犯罪事实判决处理上，还应当由司法机关来进行合法的认定处理，对于造成了数额巨大的套现行为的，还需要从严追究，但一般只以经济犯罪来进行处罚。
  
  
  

·刑诉法告知的规定有哪些
      我国公安机关在将犯罪嫌疑人批捕以后，肯定会在规定的时间之内告知犯罪嫌疑人的家属的，关于告知刑诉法当中还规定了其他的情形。因为犯罪嫌疑人在正式被批捕以后，涉及到非常多的程序，其中关于告知就不仅仅包括犯罪嫌疑人的家属。那么，刑诉法告知的规定有哪些呢? 一、刑诉法告知的规定有哪...

·法庭上没有证据不认罪怎么处置？
      一、法庭拒不认罪的话会怎么处置? 1、 被告人不认罪，法院也会根据庭审情况和证据情况作出判决。 2、被告人不认罪，表明态度不好，如果证据充分能够证明犯罪事实，会加重判决结果。 3、被告人不认罪，证据和庭审也不能证明犯罪事实或疑点很多，法官会保守的做出判决。 4、如果其他证...

·打架刑侦拘留最长多久？
      打架刑侦拘留最长多久打架斗殴刑事拘留日期大概是在3-14天。根据《刑事诉讼法》的规定：公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，...

·出售非法制造的用于骗取出口退税罪量刑处罚是什么？
      出售非法制造的用于骗取出口退税罪量刑处罚是什么?出售非法制造的用于骗取出口退税罪量刑处罚，是根据《刑法》第二百零九条 【非法制造、出售非法制造的用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪】伪造、擅自制造或者出售伪造、擅自制造的可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑、...

·如何区分敲诈勒索罪和抢劫罪
      在财产犯罪中，很多罪名都会存在相似的地方，比如敲诈勒索罪和抢劫罪在犯罪手段上有着共同点。但这两个罪名存在着很大的区别。那么，具体应该如何区分敲诈勒索罪和抢劫罪呢？若你不清楚的话，请跟随我们一起在下文中进行了解。 一、如何区分敲诈勒索罪和抢劫罪 仅从字面看，“...

·抢劫未遂罪量刑标准如何规定
      抢劫未遂罪量刑标准如何规定 一、抢劫未遂罪量刑标准如何规定 以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产： 1、入户抢劫的; 2、在公共交通工具上抢劫的; 3、...

·行贿罪单位犯罪的会怎么处罚？
      一、行贿罪单位犯罪的会怎么处罚？ 犯本罪的，对单位判处罚金;对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或拘役，因行贿取得的违法所得归个人所有的，依照刑法第389条、第390条规定的行贿罪定罪量刑。 单位行贿是由单位集体研究决定或者由其负责人决定以单位名义实...

·在我国犯罪嫌疑人不认罪可以判免刑么？
      有少部分人员现在对于我国刑事案件的整个侦查、包括审判都看的太过于简单了，有的时候就算犯罪嫌疑人自首，都不是代表着国家工作人员就可以不收集跟补充证据了的，换句话说，如果没有证据，就算当事人自首人民法院也是没办法判刑的。有些犯罪嫌疑人在抓获以后，居然会考虑在我国犯罪嫌疑人不认罪可以判...

·刑诉移送管辖后要告知原告和被告吗？
      刑诉移送管辖后要告知原告和被告吗？要告知的；移送管辖未通知被告是不合法的，《民事诉讼法》第三十六条人民法院发现受理的案件不属于本院管辖的，应当移送有管辖权的人民法院，受移送的人民法院应当受理。受移送的人民法院认为受移送的案件依照规定不属于本院管辖的，应当报请上级人民法院指定管辖，...

·犯罪一定会被判刑吗,免于刑事处罚和缓刑有什么区别
      不少人的观念里面，认为只要实施了犯罪行为，并且被认定为犯罪的话，那么就要对行为人判刑处罚。那究竟行为人犯罪一定会被判刑吗？关于这个问题，本文整理了大量的资料，将为你做详细分析解答，希望对您有所帮助。 一、犯罪一定会被判刑吗 免予刑事处罚，是人民法院对被告人作出有罪判决，但根据案件...

·不当得利不返回属于犯罪吗
      不当得利不返回属于犯罪吗 不当得利的一方不返还财产的，是属于民事纠纷，一般不构成犯罪，但经法院判决后，暴力抗拒执行的，可能构成拒不执行判决、裁定罪。 父亲欠钱法院有权冻结子女名下的房产吗? 1、房产是继承父亲的，法院可以查封。 2、父母对子女的房产赠与，且不动产经过办理登...