非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在哪里？

南通律师网 www.nt64.net

  近几年出现了很多打着金融的旗号进行民间融资和贷款的投资公司，投资公司以高息进行融资，同时又以更高的利息放出贷款，结果贷款无法收回，最终还是投资人受到了最大的损失，但是这种行为究竟触犯的是集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪呢，非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在哪里呢，我们来看一下。
  
  一、什么是非法吸收公众存款罪?
  非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。
  二、什么是集资诈骗罪?
  集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
  三、非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在哪里?
  两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。3、从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。4、从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。“非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在哪里”，我们会发现这两个罪名比较相似，都是扰乱国家金融秩序的行为，但是主要的区别是是否具有非法占有的故意。如果行为人一开始就报着非法占有的故意心态，也不打算归还，无疑就构成了诈骗，如果行为人没有非法占有的故意，而且按时按约定返还了客户本息的，但是客户量较大，就可能构成非法吸收公众存款罪。想要了解更多关于金融犯罪的，可以登录咨询。
  
  
  

·续写借条的法律效力是怎么样的？
      续写借条的法律效力是怎么样的?续写借条的法律效力通常情况下是合法有效的。主要是内容是真实有效的而且双方当事人是在之自主意愿之下所签订的都是属于合法有效等借条是借他人财物时写给对方的条子，钱物归还后打条人收回条子即作废或撕毁，如果没有借条，别人就能赖账。而欠条产生的原因是多种多样的...

·借条落款写小名是否可以 在日常生活当中，由于一些人情世故，
      借条落款写小名是否可以 在日常生活当中，由于一些人情世故，您免不了需要向别人借钱，或者把自己的钱借给别人。当我们把钱借给别人的时候，在这里尤其要注意的是，在让别人书写借条的时候，一定要了解借条应该怎样写，以免自己在日后维权的时候非常不利于自己。下面我们要为您介绍的是，借条落款写...

·欠钱一万块一直不还怎么办
      欠钱一万块一直不还怎么办欠款纠纷产生后的解决方式很多，如协商、调解、仲裁和诉讼等，只要运用及时和恰当，就会收互事半功倍的效果。但由于一些债权人常常为了不伤和气，协商阶段的时间拖得太长，从而坐失了很多收回欠款的良机。二、欠钱不还以诉讼方式解决是怎样的1.诉前财产保全诉前财产保全就是...

·质押贷款银行贷款利息怎么算的
      质押贷款银行贷款利息怎么算的？一、质押贷款银行贷款利息怎么算的？ 贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率计算。在贷款期间如遇利率调整时，按合同利率计算，不分段计息。贷款期限不足6个月的，按6个月档次利率计息。贷款期限可在1-12个月内自由选择。贷款利率依据人民银行规定的同期同...

·倒闭企业欠税应当如何处理
      倒闭企业欠税应当如何处理 一、企业倒闭清算中的所得税处理 根据《企业破产法》的相关规定，破产清算是出现在企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力。 根据国家税务总局关于印发《企业资产损失税前扣除管理办法》的通知(国税发〔2009〕88号)第三十七...

·债权转让通知的效力是怎么样的？
      债权转让通知的效力是怎么样的？当债权人承担债务的时候，债权人会以债权转让的方式承担债务，当进行债权转让的时候，债权人是必须通知债务人，那么债权转让通知的效力是怎么样的?我们在下文就为您简要分析一下，希望对您有所帮助。 一、债权转让通知的效力是怎么样的? 1、债权人和债务人约定了债...

·什么是股东贷款？
      什么是股东贷款？ 公司如果短时间内急需用钱，可以让作为公司主要受益人之一的大股东申请贷款，来周转资金，但有很多人不知道什么是股东贷款?股东贷款协议也不知道怎么写?我们整理相关资料，希望能为您解惑。 一、什么是股东贷款 公司可以向法律规定外，不得成为对所投资企业的债务承担连带...

·在我国拖欠抚养费会不会坐牢?
      在我国拖欠抚养费会不会坐牢? 因抚养费不给，坐牢的可能性不大。 1、因为抚养费不给，可以向法院起诉。 2、胜诉之后，如果给付义务人在履行期未履行法院判决，可以申请法院强制执行。法院在受理强制执行时，会依法查询给付义务人名下的房产、车辆、证券和存款。在强制执行过程中，拒不申请...

·谁拥有挪用特定款物罪管辖权？
      我国每年都发生大量的自然灾害，在救灾的时候，民政部门会下拨被褥、食品等救灾物资。这些特定物资是要专款专用的，不能随便挪用的，否则情节严重，会构成严重，被司法机关依法追究刑事责任。那么谁拥有挪用特定款物罪管辖权？我们一起看看我们是怎么说的。 一、谁拥有挪用特定款物罪管辖权？ 据刑...

·三方债权债务互相抵销协议范文 债权债务可能给我们带来的问题
      三方债权债务互相抵销协议范文 债权债务可能给我们带来的问题对自身的影响是非常大的，因为债权债务直接涉及到的就是金钱利益，如果没有处理好的话就可能导致我们自身蒙受损失，关于债权债务关系，其中三方债权债务互相抵销是我们需要去了解的内容，生活中这种抵消方式也是非常常见的。那三方债权债...

·借款利息和违约金能并存吗
      在一般的合同中，当事人都会在合同中约定违约金。而在借款合同中，借款利息也是人们会做约定的，不过，在签订借款合同时，对于借款利息和违约金能并存吗?此外，如果债务人没有按期还款，债权人还可以主张逾期利息，但是逾期利息和违约金能并存吗?对于这些问题的具体答案，下文中将一一为您揭晓。 一...